فصلنامه مطالعات بین‌ المللی

فصلنامه مطالعات بین‌ المللی

بررسی رویکرد نهادهای مالی بین‌المللی در پیشگیری و مقابله با پولشویی

نوع مقاله : مقاله علمی- پژوهشی مستقل

نویسندگان
1 استادیار حقوق بین الملل عمومی، گروه حقوق، دانشکده علوم انسانی، دانشگاه بوعلی سینا، همدان. ایران
2 دانش آموخته کارشناسی ارشد حقوق بین المل، موسسه آموزش عالی عمران و توسعه، همدان، ایران
3 دانشجوی دکتری حقوق بین الملل عمومی، دانشگاه آزاد اسلامی،واحد همدان، همدان، ایران.
چکیده
طی دهه‌های اخیر شاهد پیشرفت‌های بی‌شماری در حوزه صنایع و فناوری بوده‌ایم که به‌کارگیری آن‌ها توانسته بازارهای مالی را تحت تأثیر قرار دهد. از سوی دیگر برخی سازمان‌های مجرمانه با انجام معاملات کاذب سعی در ایجاد هرج‌ومرج در بازار سهام و تضعیف ساختارهای مالی را دارند. بدیهی است که گسترش این فعالیت‌ها موجب بی‌ثباتی اقتصاد جهانی شده و می‌تواند اثربخشی قوانین و مقررات بین‌المللی و سرمایه‌گذاری‌های خارجی را کاهش دهد. با توجه به پیچیده‌تر شدن جرائم مالی و لزوم مبارزه با جرائم بین‌المللی و تروریسم، این پرسش مطرح می‌شود که پدیدۀ پول‌شویی چه تأثیری بر اقتصاد جهانی داشته و رویکرد نهادهای مالی بین‌المللی در پیشگیری و مقابله با این فرآیند چیست؟ بر اساس یافته‌های این پژوهش که به روش توصیفی - تحلیلی صورت گرفته است، پول‌شویی یکی از معضلات اساسی در عرصۀ اقتصاد بین‌الملل است. نظارت نهادهای بین‌المللی بر نظام‌های مالی می‌بایست با هدف حفاظت از یکپارچگی و ثبات نظام‌های مالی بین‌الملل انجام گیرد و این امر مستلزم این است که نهادهای مالی بین المللی از طریق تعامل با یکدیگر و همکاری با کشور های گوناگون، اقدامات خود را در زمینه مبارزه با پولشویی اعم از ردیابی جریان پول های کثیف، افزایش شفافیت سیستم های بانکی بین المللی، توسعه هرچه بیشتر زیرساخت های الکترونیکی، یکپارچه سازی سیستم اطلاعات مالی و .... ارتقا داده و در سطح جهانی مطرح کنند.
کلیدواژه‌ها

موضوعات


عنوان مقاله English

A Review of the Approaches of International Financial Institutions towards Anti Money Laundering

نویسندگان English

Meisam Norouzi 1
Mehdi Eskandari Khoshguo 2
Sanaz Abolghasemi 3
1 Assistant Prof in public of international law, Department of law, Faculty of humanities, Bu-Ali Sina University, Hamadan, Iran.
2 Master of International Law, Civil and Development Higher Education Institute, Hamadan, Iran
3 Ph.D. student of public international law, Islamic Azad University, Hamadan branch, Hamadan, Iran.
چکیده English

In recent decades, significant advancements in industry and technology have greatly influenced financial markets. However, criminal organizations exploit these developments to disrupt the stock market and undermine financial structures through fraudulent transactions. This expansion of illicit activities destabilizes the global economy, weakening international laws, regulations, and foreign investments. Given the complexity of financial crimes and the imperative to combat international and terrorist activities, it is crucial to examine the impact of money laundering on the global economy and the approaches of international financial institutions in preventing and confronting this issue. This descriptive-analytical study reveals that money laundering poses a fundamental challenge in the international economic arena. International institutions must oversee financial systems to safeguard the integrity and stability of global finance. This necessitates collaboration among these institutions and countries to combat money laundering effectively, including tracking illicit money flows, enhancing transparency in international banking systems, developing electronic infrastructures, integrating financial information systems, and improving global data.

کلیدواژه‌ها English

International economics
Money laundering
International community
Anti Money Laundering (AML)
International institutions
  1. اردبیلی، هاله. (1382). پول‌شویی، روش‌ها و تأثیرات آن در ایران و جهان. پژوهشنامه اقتصادی، 3(10)، 177-198.
  2. جانتنی، مینا. (1386). شناسایی نقش سیستم های کنترل وجوه در جلوگیری از پولشویی الکترونیکی در وب سایت پورتال دیوان محاسبات کشور. مطالعات اقتصاد، مدیریت مالی و حسابداری، 3(2)، 61-69.
  3. جمالی حاجیانی، امیر.، عبدالهی، اسماعیل.، میرزایی، احمد. (1402). پول‌شویی برای سوءاستفاده از نظام تجارت بین‌الملل با نگاهی به چالش‌های بنیادی نظام تجاری ایران. فصلنامه مطالعات بین‌المللی، 20(1)، 257-282.
  4. ساطعی، زهرا. (1401). جهانی‌شدن بازارهای مالی و گسترش جرم پول‌شویی، ششمین اجلاس بین‌المللی و ملی مطالعات مدیریت، حسابداری و حقوق، تهران، ایران.
  5. موسوی نژاد، سید فتح‌الله.، رنجبر، مختار. (1401). ارزهای دیجیتال، پول‌شویی و راهکارهای مقابله با آن در قوانین بین‌المللی. ماهنامه جامعه‌شناسی سیاسی ایران، 5(11)، 3766-3774.
  6. Adetunji, J. (2019). Rethinking the internal mechanism of the EGMONT group in financial crime control. Journal of Money Laundering Control, 22(2), 327-338.
  7. Aksenova, M. A. (2022). Legal support of anti-money laundering and terrorism financing regime in the conditions of new technologies integration. RUDN Journal of Law, 26(1), 112-128.
  8. Alexander, K. (2001). The international anti-money-laundering regime: the role of the financial action task force. Journal of Money Laundering Control, 4(3), 231-248.
  9. Alexander, K. (2010). International Organization of Securities Commissions. Handbook of Transnational Economic Governance Regimes, 439-447.
  10. Alldridge, P. (2008). Money Laundering and Globalization. Journal of Law and Society, 35(4), 437-463.
  11. Al-Zaqibh, A.A.M. (2013). International Laws on Money Laundering. International Journal of Social Science and Humanity, 3(1), 43-47.
  12. Bartulovic, M., & Aljinovic, N., & Piplica, D. (2023). Determining the Relationship Between Corruption and Money Laundering. Montenegrin Journal of Economics, 19(2), 109-118.
  13. Dinkel, R., & Horisberger, B., & Tolo, K.W. (1991). Wolfsberg Think Pieces, Improving Drug Safety - A Joint Responsibility. Springer: Heidelberg.
  14. Durguti, E., & Arifi, E., & Gashi, E., & Spahiu, M. (2023). Anti-money laundering regulations’ effectiveness in ensuring banking sector stability: Evidence of Western Balkan. Cogent Economics & Finance, 11(1), 1-19.
  15. Felix, l. (2019). Lessambo. Anti-Money Laundering Laws. Law, 37-66.
  16. Florea, O. I., & Aivaz, K. A., & Vancea, D. P. (2022). Exploratory Study on the Types of Economic Crimes at EU Level. Ovidius University Annals: Economic Sciences Series, 22(2), 68–76.
  17. Gerbrands, P., & Unger, B., & Getzner, M., & Ferwerda, J. (2022). The effect of anti-money laundering policies: An empirical network analysis. EPJ Data Science, 11(1), 1-33.
  18. Haynes, A. (2004). The Wolfsberg Principles - an analysis. Journal of Money Laundering Control, 7(3), 207-217.
  19. Holder, W.E. (2003). The International Monetary Fund’s involvement in combating money laundering and the financing of terrorism. Journal of Money Laundering Control, 6(4), 383-387.
  20. Hunter, L.Y., & Biglaiser, G. (2020). The Effects of the International Monetary Fund on Domestic Terrorism. Terrorism and Political Violence, 32(3), 489-513.
  21. Kawai, Y. (2005). International Association of Insurance Supervision and Recent Developments in Insurance Regulation. The Geneva Papers on Risk and Insurance, 30(1), 29-33.
  22. Linarelli, J. (1995). The European Bank for Reconstruction and Development and the Post-Cold War Era. University of Pennsylvania Journal of International Law, 16(3), 373-442.
  23. McCarthya, K.J., & Santenb, P & Fiedlerca, I. (2014). Modeling the money launderer: Microtheoretical arguments on anti-money laundering policy. International Review of Law and Economics, 43(8), 148-155.
  24. Pieth, M., & Aiolfi, G. (2003). The private sector become active: the Wolfsberg process. Journal of Financial Crime, 10(4), 359-365.
  25. Rocha, I. M., & Canales, J. R. (2022). From financing needs to criminal terrorism: The role of terrorist financing in crime-terror relations. Oñati Socio-Legal Series, 12(4),762-789.
  26. Rost, B. (2010). Basel Committee on Banking Supervision. Handbook of Transnational Economic Governance Regimes. 319-328.
  27. Singh, D. (2005). Basel Committee on Banking Supervision: Compliance and the compliance function in banks. Journal of Banking Regulation, 6(4), 298-300.
  28. Y. S., & Suppiah, K. (2023). Mitigating money laundering through technological and regulatory strategies. E3S Web of Conference, 389(1), 1-17.
  29. Vernier, E. (2017). Techniques de blanchiment et Moyens de lutte, Paris: D
  30. Vernier, E., & Gaudin, C. (2008). Effectivite de la cooperation judiciaire dans la Lutte contre le blanchiment d argent (Effectiveness of judicial cooperation in the struggle against money laundering). Laboratoire de Recherche sur l lndustrie et l lnnovation. ULCO/Research Unit on Industry and Innovation Working Papers,1-20. (In France)
  31. Walker, J. (1999). How Big is Global Money Laundering?. Journal of Money Laundering Control, 3(1), pp. 25-37.
  32. Woodward, R. (2004). The Organisation for Economic Cooperation and Development (OECD). New Political Economy, 9(1), 113-127.
  33. Yeh, S. S. (2022). New Financial Action Task Force Recommendations to Fight Corruption and Money Laundering. Laws, 11(8), 1-20.